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芒格:對于投資,我目前非??謶?/h1>
發布時間: 2020-07-31     所屬欄目: 馮侖風馬牛     點擊次數: 1721 次     熱門評論:0條
標簽 馮侖

封面圖 | 查理·芒格


在最近一次名為《和泰坦的內部對話》的采訪中,主持人 Sabrina 博士就生命、財富、投資以及對未來的看法等幾個問題,采訪了芒格。由于身體原因,今年 5 月初伯克希爾哈撒韋的股東大會上,芒格沒有出現,但在這次采訪現場,芒格一如既往地幽默、睿智,不吝向外界分享他對于現況和未來的思考。

當前股市大起大落,芒格對于投資懷有怎樣的態度?作為全球最知名的投資人之一,芒格對家族財富會有怎樣的安排?年輕時的芒格,竟然還有過不想長壽的中二想法?

今天,我們把這篇芒格的最新采訪分享給大家,芒格今年96歲了,但他依然敢于擁抱挑戰,讀到這篇采訪的你,更應該審視自己的生活,努力愉快地度過這一生。

如何保持年輕


Sabrina:查理,你保持年輕的秘訣是什么?

芒格:我曾經想過縮短我的壽命,而不是延長它。因為我害怕當我老了,會花很多時間在養老院里流口水,我想人為減少那樣的時間。所以總是吃很多植物奶油、動物脂肪和糖之類的東西,但那一點也沒用,我還是一直活著,直到現在。于是我開始思考這個問題。

有一次,我的朋友過生日,請了一個非常有名的哈佛醫學院教授過來。我想起我和我朋友在大一都長高了 8 英寸,就問教授,長壽和晚熟是不是有什么聯系?教授也不知道,他說他得查一下資料才能告訴我。一個星期后,教授發了一堆研究報告給我,肯定地告訴我:不論男女,青春期來得越晚,壽命就會越長。

我知道這個新知識后太高興了,很想炫耀一下。當天晚上,我遇到一位年輕可愛的女士,她大概 60 歲。我告訴她:「你知道嗎?晚熟和長壽之間存在非常顯著的相關性?!顾⒅艺f:「查理·芒格,你這個混蛋,為什么要告訴我這個?我 10 歲就來大姨媽了!」

2020年該貪婪,還是該恐懼


Sabrina:查理,你和沃倫總是告訴我們,別人貪婪的時候,我們要恐懼,別人恐懼的時候,我們要貪婪。2020 年,你是恐懼還是貪婪?

芒格:在這個傻瓜都能暴富的時候,我不考慮這個問題。現在有很多愚蠢錯誤的行為,那些不謹慎的人終有一天會面臨最大的危險。

Sabrina:目前你對于投資是恐懼還是貪婪?

芒格:我非??謶?。也許聽起來太夸張了,但當我看見全球政府在公共投資和私人投資領域,都出現一些不負責任的投資時,我認為,這種對經濟的短期救助未來可能反而會讓我們陷入困境。

Sabrina:你曾經當過空軍,退役后又去了哈佛法學院,然后你就成了這個時代最優秀的投資人之一。你的投資業績非常好,曾經連續十四年是市場收益的三倍。你是怎么做出這些決策的?

芒格:我的決策體系非常簡單,我稱之為「系統化的反常識」。去除傳統思維中愚蠢的部分,就得到了「反常識」。大多數人還在沿用傳統思維,而我盡量避免愚蠢。雖然不是每次都成功,但我的勝率比大多數人高。每個人一生能遇到的機遇是很少的,人生就是這樣。碰上好的機會非常難得,最好的方法就是,不要猶豫,輪到你的時候分一大塊蛋糕。我就非常擅長干這種事。

Sabrina:好的機遇是什么樣的?

芒格:它看起來是確定無疑的。

如何管理家族財富


Sabrina:你會怎么為你的子孫后代投資?

芒格:每個商學院都告訴我們,要分散化投資,但我認為分散投資簡直蠢透了。我只對投資一些優勢明顯的公司有興趣,所以我不會死守常規。如果有三項這樣的優質投資,對于任何家族來說都足夠了。

如果一個人不懂投資,他可以進行充分的分散化投資。但是,如果你真的了解你所投資的公司,三項投資就足夠了。對于芒格家族來說,伯克希爾、 COSTCO 和李錄的亞洲基金三項投資就占到了所有資金的 90% 。

怎么看美國的未來


Sabrina:美國是世界第一大經濟體,但教育和醫療保障卻相當于第三世界國家的水平。美國世界第一的地位是不是要終結了?我們是不是也和所有其他現代文明一樣終將衰落?眾所周知,現代文明的火炬從雅典傳到倫敦,又傳到了其他國家。美國作為經濟上強大的一極,教育和醫療體系卻非常薄弱,我們將在世界上處于一個什么地位?我們還有希望嗎?美國是否還是我們的最佳居住地呢?

芒格:一個偉大的公司最終交棒給其他公司,這是正常的,過去所有偉大的公司都遇到過這件事。到了一個適當的時候,這樣的事情注定會發生。好比我們總說,人終有一死,同樣的,偉大的公司終將會衰落,而總有公司會變得偉大。世界就是這樣。

和世界上其他地方、其他時代的人相比,我們所生活的國家、所處的時代是最易于生存的,其他所有人的生存難度都比我們大,生存環境也更差?,F在的美好生活是我們的先輩無法想象的,眼睜睜地看著你的孩子死去,這是先輩們都經歷過的事情。想象一下這樣的痛苦,還有各種各樣類似的痛苦畫面。

昨晚,我在讀溫斯頓·丘吉爾的傳記,里面描述了他母親去世的情景。你知道他母親是為什么去世的嗎?她從樓梯摔下來,傷了腿,治療時被感染了,必須截肢,手術過程中因為醫生操作失誤,動脈破裂,她失血過多而死。在舊時代,這樣的事情非常普遍,人們因為類似的原因死去,給親人造成無法承受的痛苦。

如今,我們創造了大量社會財富,生活在最好的國家、最好的地方,我們擁有的已經非常多了。盡管在某些至暗時刻,我們還是會覺得非常艱難。但我認為,你們不需要擔心其他國家會變得更強大,這件事肯定會發生。不過那會是我死之后的事情了,所以我并不會因此覺得困擾。

芒格的建議


Sabrina:你有什么可以和我們分享的建議?

芒格:我有一個永恒的秘訣——順其自然,接受挑戰,努力保持理性。

如果仔細檢視那些被錯失的機會,你會發現,我們自己的愚蠢所造成的麻煩,比別人蓄意破壞所造成的麻煩多得多。所以我們要持續不斷地對抗愚蠢。這是一件非常有建設性的事情,也很有趣。

這個世界上有太多愚蠢的事,我們應該不斷反思,打敗愚蠢,得到理性的結果,這個過程很有意思。所以,我認為我們需要做的事情就是順其自然,接受挑戰,同時保持理性。

資料來源:

《和泰坦的內部對話》視頻:https://www.youtube.com/watch?v=iy8ecVYLwYM


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